一年內，寧夏銀行接連被外匯局、銀保監會和證監會處罰（監管）

近日，寧夏證監局釋出2022年第1號行政監管措施決定書，對寧夏銀行股份有限公司採取責令改正措施。

在不到一年的時間內，寧夏銀行接連被國家外匯管理局、中國銀保監會和中國證監會進行過行政處罰（或行政監管）。

員工“無證上崗”，被責令改正

據中國證監會官網訊息，寧夏證監局於2022年1月7日，下發《關於對寧夏銀行股份有限公司採取責令改正措施的決定》。

寧夏銀行因存在部分支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格，基金銷售業務的內部控制、資訊系統管理、應急處置等制度存在內容不完善、更新不及時等問題，寧夏證監局決定對其採取責令改正的行政監管措施。

天津分行被罰30萬元，固原分行被罰20萬元

據中國銀保監會官網訊息，中國銀行保險監督管理委員會天津監管局行政處罰資訊公開表（津銀保監罰決字〔2021〕86號）顯示：

寧夏銀行股份有限公司天津分行貸後檢查不盡職，未採取有效手段監督貸款資金使用。

天津銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，對其予以30萬元罰款的行政處罰。

作出處罰決定的日期為2021年12月13日。

中國銀行保險監督管理委員會天津監管局行政處罰資訊公開表（津銀保監罰決字〔2021〕87號）顯示：

張超對寧夏銀行股份有限公司天津分行貸後檢查不盡職，未採取有效手段監督貸款資金使用行為負有直接責任。

天津銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第（二）項，對張超予以警告的行政處罰。

作出處罰決定的日期為2021年12月13日。

中國銀行保險監督管理委員會固原銀保監分局行政處罰資訊公開表（固銀保監罰決字〔2021〕3號）顯示：

寧夏銀行股份有限公司固原分行貸前調查不盡職、貸後管理不到位，嚴重違反審慎經營規則。

固原銀保監分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，對其予以20萬元罰款的行政處罰。

作出處罰決定的日期為2021年7月9日。

未按規定報送銀行結售匯綜合頭寸資料被罰15萬元

據國家外匯管理局官網訊息，國家外匯管理局寧夏回族自治區分局寧匯檢罰〔2021〕1號行政處罰決定書顯示：

寧夏銀行股份有限公司未按規定報送銀行結售匯綜合頭寸資料。

國家外匯管理局寧夏回族自治區分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八、四十九條，對其責令改正，給予警告，處15萬元人民幣罰款，並建議該行對相關責任人員進行處分。

作出處罰決定的日期為2021年3月26日。