設下殺豬盤 變身洗錢團

「本文來源：上海青年報」

虛擬貨幣交易炒作活動抬頭，擾亂經濟金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重危害人民群眾財產安全。近日，人民銀行等十部門發文，依法嚴厲打擊虛擬貨幣相關業務活動中的非法經營、金融詐騙等犯罪活動，利用虛擬貨幣實施的洗錢、賭博等犯罪活動和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動。

青年報記者 蔡嫻 通訊員 孫詩嫣 綜合新華社電

案例1

網戀遇虛擬貨幣騙局被坑113萬

兩男子製作虛假軟體被判刑

某廣告公司老闆、資產豐厚、單身多年、而立之年希望尋覓一位知心伴侶……王女士正是被男子馬某這些堆砌的標籤所吸引，進而被其誘騙在虛假虛擬貨幣APP上投資了113萬元而血本無歸。製作涉案軟體的犯罪嫌疑人宋某、郭某在明知他人利用虛假網站進行詐騙活動的情況下，為非法牟利，仍提供技術支撐等幫助，致使被害人被騙鉅額資產。

2021年1月底，被害人王女士透過某婚戀APP結識了一名自稱為“黑先生”的男子馬某。王女士看到馬某不但傳送了自己的生活照，連家庭成員、公司近況、甚至身份證照片等資訊都透露給了自己，對這位優秀男士不由得越來越信任。聊天過程中，馬某以一名成功人士的身份，向王女士介紹了“區塊鏈”“虛擬幣投資”等概念，並言稱要帶著王女士一起賺錢。

王女士出於對馬某的信任，在他的指導下先後下載了“虛擬幣1號”“虛擬幣2號（偽）”兩款APP軟體。其間，王女士因為需要用錢，在“虛擬幣2號（偽）”中提現了1萬元人民幣。在成功提現後，王女士對這款軟體的正規性更加確信。

但到了4月，當王女士再次需要提現時，“虛擬幣2號（偽）”的客服告訴她，必須支付手續費。王女士急忙去詢問馬某，卻發現馬某已經將她拉黑了，而此時，“虛擬幣2號（偽）”APP也完全打不開了。王女士這才意識到自己遭遇了詐騙，此時王女士已經陸續投入了114萬元人民幣，其中113萬元完全無法提現。

原來，所謂的“虛擬幣2號（偽）”APP根本不存在虛擬幣交易功能，受害人被誘騙向平臺充值進行虛擬幣投資，實際是向他人賬戶轉賬，平臺所顯示的虛擬貨幣餘額為虛假數額，可通過後臺隨意修改。當王女士將自己的提幣地址傳送到“虛擬幣2馬某號（偽）”APP上時，其效力等同於將提幣地址傳送到了微信上，犯罪分子就是靠著王女士提供的秘鑰以及提幣地址，捲走了王女士的錢款。

目前，“虛擬幣2號（偽）”的軟體製作者宋某、郭某已被閔行區人民檢察院提起公訴並獲判，馬某及其他涉案人員偵查機關正全力偵查中。

案例2

組織“買手”、平臺撮合、出售套現……

資金異常牽出特別的洗錢案

2020年11月，四川省涼山彝族自治州西昌市某公司被詐騙團伙詐騙590萬元。在案件偵破過程中，警方發現大量資金被犯罪嫌疑人在短時間內快速轉移和“洗白”，於是迅速批次凍結了數百個涉案賬戶。不過，此時有一批賬戶提出解凍申訴，稱只是在進行虛擬貨幣交易。

真的是“誤傷”嗎？辦案人員加大了追蹤調查力度，一個利用虛擬貨幣為電信網路詐騙洗錢的團伙逐漸浮出水面。

專案組民警偵查發現，該犯罪團伙成員在上家統一組織安排下，在湖南長沙、四川成都等地組織數十名“買手”。利用“買手”提供的火幣網賬戶和銀行卡賬戶，犯罪嫌疑人在各地的多個賓館開設房間，接收上游涉案贓款，購買比特幣等虛擬貨幣，轉移電信網路詐騙贓款。

在前期大量偵查掌握相關證據後，警方在多地開展抓捕行動。截至記者發稿，警方共抓獲嫌疑人29人，其中涉虛擬貨幣交易洗錢的20人，涉案金額超過600萬元。

西昌市公安局刑事偵查大隊民警蔣鵬飛告訴記者，自2020年10月公安機關在全國範圍內開展“斷卡行動”以來，一些犯罪分子改變了過去透過國內銀行卡取現的傳統洗錢方式，利用虛擬貨幣轉移贓款、洗錢。

無獨有偶，江蘇鹽城建湖警方也成功破獲了一起網路賭博案件，賭徒在賭博網站上一擲千金，均是使用虛擬貨幣下注，之後透過虛擬貨幣交易平臺將不法收益套現為法定貨幣。2020年12月，警方經過一個多月的偵查，在上海、廣州、安徽滁州等地抓獲犯罪嫌疑人20餘名，查扣涉案虛擬貨幣130餘萬個，價值2600餘萬元。

中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹，以比特幣為代表的虛擬貨幣具有匿名、無國界、點對點等特點，不法分子將非法所得兌換為虛擬貨幣，利用匿名性掩蓋犯罪資金的真實來源，在全球各地快速轉移，給監管和執法部門追蹤帶來一定難度。

［破解難題］

技術風控和制度監管需“雙管齊下”

我國相關部門早已注意到虛擬貨幣交易容易滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，多次出臺相關檔案要求各金融機構和支付機構不得開展、參與虛擬貨幣相關的業務活動，國內虛擬貨幣交易平臺也被基本肅清。

不過，斬斷這條洗錢黑色產業鏈仍面臨不小挑戰。一方面，不少虛擬貨幣交易平臺為躲避監管，把伺服器放置在境外，撮合買賣雙方點對點交易；另一方面，虛擬貨幣的錢包地址不需實名登記，交易過程相對複雜，不透過針對性的解析程式難以溯源。這些都加大了監測和防控難度。

“虛擬貨幣轉移與境內金融體系的資金劃轉相分離，境內金融機構只能看到國內個人之間的人民幣轉賬，虛擬貨幣交易的識別難度較大。已發現的虛擬貨幣洗錢案例主要是從上游犯罪調查後分析發現的。”中國人民銀行反洗錢局局長巢克儉介紹，隨著近期相關打擊力度的加大，境內虛擬貨幣買賣的資金交易模式日趨分散化，隱蔽性進一步提升，追蹤監測難度增大。

西昌市公安局刑事偵查大隊民警蔣鵬飛說，技術的難題需要新的技術去破解，只有堅持技術風控與制度監管“雙管齊下”，才能斬斷虛擬貨幣洗錢黑色產業鏈。虛擬貨幣交易的實現有賴於買賣雙方的資訊釋出和交流，可從資訊流入上採取有效的監測和封堵措施。

警方提醒

入市有風險，投資需謹慎。在涉及金錢交易、投資理財等方面，公眾應格外小心注意，應當對於投資購買流程有一個基本瞭解，對於他人手把手教導交易操作的情況更需警惕，切記不要提供任何賬戶秘鑰給他人。增強風險意識，不參與虛擬貨幣交易炒作活動。SourcePh“ style=”display：none“>