平安銀行私人銀行財富事業部總裁洪帥：立足差異化需求 夯實財富管理能力

近年來，平安銀行持續打造、夯實財富管理領域的能力，在以私募基金代銷為代表的高階客群運營方面，逐漸形成特色化核心競爭力，成為市場“黑馬”。

日前，平安銀行私人銀行財富事業部總裁洪帥接受中國證券報記者專訪時表示，該行聚焦陪伴式服務，打造真實的需求洞察能力，“平安優選”財富管理品牌日漸成熟，在大財富管理生態體系中，為銀行、合作機構和客戶都帶來了價值提升。

兩大法寶夯實財富管理能力

資料顯示，近年來，平安銀行私募銷售能力逐漸領先同業，連續位列市場第一梯隊，“後起之秀”勁頭十足。截至今年9月19日，該行全年私募產品銷售金額合計943億元，最新私募存量規模合計2761億元，其中私募證券類產品存量規模佔比超37%。

以資管老將王國斌管理的泉果基金專戶產品為例，該產品總募集資金達135億元，其中平安銀行銷售20。4億元，以15%的佔比位列市場第一梯隊。在周應波管理的運舟成長精選基金中，平安銀行募集份額達到27%。在路博邁近期結束募集的QDLP產品中，平安銀行以高達80%的募集份額獨佔國內市場鰲頭。

洪帥表示，平安銀行代銷能力的突出表現，源自服務能力的持續打磨和積澱。首先，平安銀行私人銀行重視機構和產品的引進，對市場上優質的機構和產品持擁抱的態度，透過嚴謹的篩選、評審機制積極引入；其次，在資產配置方面，平安私人銀行會根據市場的變化進行策略調整，根據不同的客戶生命週期做不同的資產配置，確保將最適合的產品推薦給客戶，全方位、全週期滿足客戶需求。

同時，平安銀行著力持續打造真實的需求洞察能力。近期，平安私人銀行“洞察客戶需求專案”已落地並開始實踐。該專案主要是藉助科技和大資料的力量，挖掘客戶需求，為客戶提供適配、缺配產品，提升客戶資產健康度，最佳化客戶服務體驗。

洪帥認為，平安私人銀行在私募產品方面的服務能力已有穩步提升和長足發展。而陪伴式服務和真實的客戶需求洞察能力是該行厚積薄發的兩大法寶，持續夯實其在私募基金等領域的行業地位和代銷能力。

為投資者精選優質產品

財富管理一端要有優秀產品，另一端要匹配客戶需求。在產品貨架篩選能力方面，平安私人銀行“平安優選”品牌在市場上獲得良好口碑。

洪帥介紹，私募方面，該行建立了完整、嚴格的私募公司和產品評價體系以及合作機構篩選標準，透過定性、定量、同類對比，多維度嚴格考察合作機構，為投資者精選優質產品和管理人。同時，進行多策略產品佈局，以應對複雜的資本市場投資環境，為高淨值客戶提供全面的資產配置服務。

在公募方面，平安私人銀行獨創“MASTERS”評價體系，透過基金經理與市場風格配置的統一、戰略與戰術資產配置的統一、定量與定性分析的統一來構建優選組合，並透過實時跟蹤、動態調整，從全市場數百位基金經理中，挑選具備持續創造超額回報能力、適合未來市場的基金經理。

洪帥認為，平安私人銀行所打造的“平安優選”品牌，在大財富管理生態體系中，為銀行、合作機構和客戶都帶來了價值提升。從客戶層面看，“平安優選”品牌立足於高淨值客戶的差異化需求，提供覆蓋高、中、低風險的多元化多策略產品，為客戶精選真正具有價值的投資產品。同時，打造開放式產品平臺，配合前瞻性的市場策略以及先進的資產配置理念，幫助客戶實現財富保值增值目標。從銀行層面看，對於高淨值客群的需求洞察與價值經營，將給銀行帶來新發展機會與穩步增長的代銷規模。與合作機構的深度合作能在行業中形成良好的品牌影響力。從合作機構層面看，“平安優選”品牌有助於加深與優秀管理人的信任及合作，合作機構藉助平安優選平臺，能為客戶提供專業化投資服務，獲取超額收益，有效提升資產管理規模。