600億大案判了，上海灘大佬獲刑19年！

歷時一年九個月時間審理，“證大系”非法集資大案終於宣判！

12月30日上午，上海市第一中級人民法院依法對“證大系”非法集資詐騙案公開宣判，認定證大文創公司、實控人戴志康以及戴衛新、鬱耀、張豔華等七人犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。

同時，

法院決定，判處證大文創公司執行罰金1億元；判處戴志康執行有期徒刑十九年，並處罰金2550萬元；戴衛新、鬱耀、張豔華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，並處1000萬元至150萬元不等罰金。

600億非法集資大案，波及2.65萬名受害人

2021年3月31日，上海市第一中級人民法院對“證大系”非法集資詐騙案進行一審公開開庭審理。經過長達一年九個月時間的審理，本案更多細節浮出水面。

經法院查明，2006年7月，被告人戴志康註冊成立被告單位證大文創公司，作為其實施非法集資活動的頂層管理平臺。2011年至2014年，戴志康又先後成立投資諮詢有限公司（以下簡稱證大投資諮詢公司）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱證大大拇指公司）、上海證大金融資訊服務有限公司、上海證大愛特金融資訊服務有限公司（以下簡稱證大愛特公司）等一攬子“證大系”企業。

2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批准的情況下，證大投資諮詢公司對外招攬借款人，簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用後，放貸給借款人。

與此同時，上述放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權轉讓型理財產品，透過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發售，向社會公眾非法募集資金。

“帶病”的商業模式終究難以為繼。

2016年4月起，為應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性迴圈，戴志康經由戴衛新彙報後，決定採用虛假髮售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公眾非法募集資金。

經法院審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬餘名出借人銷售理財產品共計596。66億餘元。至案發，已造成2。65萬餘名出借人未兌付本金共計75。21億餘元。所募資金主要被用於放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。

其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業非法募集資金179。60億餘元，未兌付本金1。54億餘元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417。06億餘元，未兌付本金73。66億餘元。

上海市第一中級人民法院認為，被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公眾吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪併罰。

上海灘大佬“夢碎”，司法機關將繼續加強追贓挽損

“證大系”崩盤的起點始於2019年8月29日，當天“證大系”掌舵人戴志康投案自首，一時間震驚上海資本圈。

隨後，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施，查封相關涉案資產。直到2021年3月31日，這樁非法集資大案進入法院審判程式。

資料顯示，戴志康1964年出生於江蘇海門，本科畢業於中國人民大學國際金融專業，1987年畢業於有“五道口”之稱的人民銀行總行研究生部。

戴志康在上海房地產行業和金融行業一度叱吒風雲，打造了版圖龐大的“證大系”。在上海浦東開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產專案。

基於多年的金融行業背景，戴志康在股市一度叱吒風雲。2007年牛市前後，證大投資與多個信託公司合作發行陽光私募產品，成績斐然，一度成為上海最大的陽光私募之一，當年戴志康身家突破100億，躋身胡潤百富榜。

2015年，在房地產和股市離場後，戴志康重新梳理證大集團的三大產業：網際網路金融、文化和大健康。將網際網路金融確定為證大集團後續的主航道。

據此前2015年報道，“證大系”的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級，員工人數或在5000人以上。

到2019年，“證大系”旗下的“撈財寶”平臺累計交易金額達296。38億元，借貸餘額49。96億元，當前出借人資料28031人，當前借款人數92853人。

2019年後，隨著全國P2P行業進入“爆雷潮”， “證大系”也未能獨善其身。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。同日，“撈財寶”停止新增業務，停止充值服務與債權轉讓服務。8月26日，戴志康公開向所有使用者明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯。

但就在發聲3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進展，公安機關已依法追繳現金15億餘元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。

在對該案偵辦時間長達2年5個月後，2022年1月，上海市公安局浦東分局再度釋出通報稱，目前公安機關已依法追繳現金18。5億餘元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。

記者最新瞭解到，上海市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。目前，因本案涉及人眾多、地域廣泛，上海市第一中級人民法院已啟動“證大系”案件被害人資訊核對確認工作。

審讀：孫世建