寧波通商銀行違規被罰 未對交易單證真實性合理審查等

國家外匯管理局寧波市分局近日公佈的行政處罰決定書（甬外管罰〔2022〕44號）顯示，寧波通商銀行股份有限公司辦理經常專案資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查；違反外匯賬戶管理。

國家外匯管理局寧波市分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第（一）項、第四十八條第（四）項，對寧波通商銀行股份有限公司罰款25萬元人民幣。

相關法規：

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條：金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：

（一）辦理經常專案資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

（二）違反規定辦理資本專案資金收付的；

（三）違反規定辦理結匯、售匯業務的；

（四）違反外匯業務綜合頭寸管理的；

（五）違反外匯市場交易管理的。

《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八條：有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：

（一）未按照規定進行國際收支統計申報的；

（二）未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；

（三）未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；

（四）違反外匯賬戶管理規定的；

（五）違反外匯登記管理規定的；

（六）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

以下為原文：

（來源： 中國經濟網）