銀行ATM每天取兩萬會被監控嗎？為什麼存取款超5萬會被查

銀行作為人們日常打交道最多的金融機構，除了為大眾和企業提供日常金融服務外，還肩負著監控金融活動及協助打擊經濟犯罪的職責。

很多人經常會有這樣一個問題，為什麼我取自己的錢會被銀行監控？為什麼存取款額度太大也會引發金融機構的監管問詢？這些問題其實都涉及到一個問題，就是個人金融活動的模式判斷與金融機構的應對舉措之間的必然性。

Atm當日取2萬會被監控嗎

不會被監控。單日取款2萬人民幣會被銀行記錄該次行為，注意，是記錄而不是監控。記錄的目的類似於銀行的一個備忘錄，證明該使用者某日存在滿額取現行為。當連續多日取款2萬時，金融系統就會將該使用者列入監控物件，重點觀察該使用者的資金動向，此時仍是監控而不是監管。只要行為合理、符合使用者金融使用模式，金融機構都是隻監控資金的流動頻次與去向。

Atm作為銀行的常備裝置，是大家都比較熟悉的一種存取款機器。作為無人操作的機械裝置，atm的容量是有一定限制的。一般來說，銀行atm的每日取款額度是限定為2萬人民幣，超出這個額度就需要到人工櫃檯辦理。

如果有證據證明這種atm取款行為涉及違法犯罪活動，或相關資金來源於違法犯罪活動，那麼金融機構將會配合司法機關，對相關賬戶進行凍結。

為什麼存取款超過五萬會被問詢

首先，如果存入賬戶為本人賬戶，那麼這種問詢只是一般例行問詢和系統核查，因為涉及到了較為大量的資金，進行例行問詢也是確保資訊的準確。

其次，如果存入賬戶非本人賬戶，那麼金融機構為防止電信詐騙、洗錢等違法犯罪行為，會對相關資訊和賬戶進行核查，這是金融機構的責任與義務。根據媒體報道，這種問詢已經有效阻止多起老人被電信詐騙的案件，是一種行之有效的金融流程。

第三，個人每日櫃檯最大取出現金額度為5萬，出現類似行為，也會像atm取款2萬一樣，被金融系統列入重點監控物件，以便為之後可能發生的事件做預防性記錄。如果使用者在取款時神色異樣，回答前後矛盾或由形跡可疑的人員陪同取款，金融機構還可能直接觸發警報，通報司法機關，以防萬一。

金融安全的必要性

大量案件證明，金融安全不僅牽涉到廣大人民群眾的財產安全，還涉及到不少家庭的完整和幸福。電信詐騙、洗錢、搶劫等違法犯罪活動在金融領域並不罕見，特別是涉及到境外匯款，追溯難度極大。根據相關案例顯示，相關經濟損失數以億計，且難以挽回。

近年來，金融機構除了配合司法機關做好相關普法工作，還建立了許多有效監管機制，堅決打擊金融違法犯罪活動。作為普羅大眾，不僅應該知法守法，對相關機構的工作還應給予無條件支援與理解。只要資金來源正當，清晰簡潔地回答相關問詢，金融機構是不會影響大眾正常金融活動進行的。我們在配合維護金融秩序的正常運作的同時，也是在守護我們自己的正當財產安全。