提升案防工作水平，保障銀行高質量發展

前言

根據銀保監會定義

。業內案件是指銀行及其從業人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行或客戶合法權益，已被立案查處的刑事犯罪案件；業外案件是指銀行以外的單位、人員實施，直接利用銀行產品、服務渠道等，嚴重侵犯銀行或客戶合法權益，或在銀行場所內，以暴力等方式危害銀行場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已被立案查處的刑事犯罪案件。

一、準確把握案防形勢，充分認識案防工作重要性

（一）準確把握當前複雜嚴峻的案防形勢

“安全是發展的前提，發展是安全的保障”。做好案防工作是統籌發展與安全，實現銀行高質量發展的重要保障。當前，山西分行面臨著複雜嚴峻的案防形勢。一方面，中央持續加大金融反腐力度，提出“一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險”。銀保監會將職務犯罪納入監管範圍，強監管、嚴監管態勢持續加強。另一方面，農發行八項重點領域改革仍在持續推進，改革效應尚未完全顯現，內控合規和案防管理基礎還需進一步夯實。多重因素相互交織，農發行的案防壓力仍然較大。

（二）充分認識案防工作的重要性

案件是內控失效的突出表現。從銀行的角度，涉案行可能造成經濟損失，影響銀行的經營效益，損害銀行的社會形象，甚至造成聲譽風險。從個人的角度，涉案人員需承擔相應的刑事責任，斷送職業生涯，影響家庭幸福；相關人員也可能被追究相應責任，影響職業發展。可見，案防工作事關銀行高質量發展和每名銀行員工的切身利益。

2021年，山西分行提出要持續鞏固防範化解金融風險攻堅戰成果，突出統籌發展與安全，切實抓實抓緊案件防控，是基於當前形勢的必然選擇。

二、創新案防管理模式，探索構建聯防聯控共同體

（一）準確把握網格化管理核心要義

網格化管理，是以網格為單元的管理體系。在此體系中，把銀行比作一個大網，把銀行的每個基層管理單元比作一個網格，每個網格包含一名網格長和若干名格員，形成

“全行成網、網中有格、格內定人、人人有責”的網格化管理格局。每名網格長既對網格內的所有格員負監督管理職責，同時也接受上一級網格的監督管理，形成網格之間的縱向連線關係。同一網格內，指定兩名格員之間負互相監督職責，形成格員之間的橫向連線關係。縱向網格之間一級抓一級，橫向格員之間互相監督、互相擔責的管理機制，即為網格化管理機制。

（二）深刻領會案防網格化管理意義

1。案防網格化管理是補足內控合規管理短板，加強案防精細化管理的重要手段。從歷年銀行同業爆發的典型案例來看，犯罪行為主要表現為員工實施或參與實施的貪汙、受賄、挪用公款、違法發放貸款、濫用職權、翫忽職守、貸款詐騙、合同詐騙、騙取貸款等。可見，加強對銀行員工的管理是防範案件發生的關鍵所在。“郡縣治而天下安”，透過案防網格化管理，可以在不增設機構、不增加人員的情況下，解決“誰來管、怎麼管”的問題，層層壓實案防責任，充分調動格員案防積極性，實現案防關口前移。

2。案防網格化管理是強化基層單元治理，有效應對突發事件的重要依託。案件的爆發難以提前預測，銀行工作的任意環節出現問題，發生了與之相關的違法犯罪行為，都可能構成案件。一些“小問題”、一個人的問題、區域性的問題，如果沒有妥善處置，就可能影響、牽連到一群人，惡化為“大風險”，最終導致案件發生。因此，案防的關鍵不單是事後處置和風險化解，更在於問題剛爆發的初期。透過案防網格化管理，能夠以網格為依託，建立對突發事件的應急處置機制，將案件風險暴露在網格、消滅在網格。同時，推動防控責任落實到每一個網格長和格員，將防控力量延伸到網格、下沉到基層，實現對突發事件的快速反應和精準防控。

3。案防網格化管理是構建管理共同體、責任共同體，實現案防聯防聯控的重要途徑。透過案防網格化管理，充分運用新時代“楓橋經驗”，堅持案件風險是第一風險的風險意識，以網格為單元，以共同發展為目標，以共同責任為保障，以聯防聯控為手段，以員工有效堵截、抵制、檢舉違法違規行為為補充，構建一個人人參與、人人有責的案防管理共同體、責任共同體，激發員工“我的合規我有責、他的合規我負責”的內生動力，促進“人人事事講合規、時時處處防風險”的風險合規文化氛圍形成。

（三）積極探索案防網格化管理的實現路徑

案防網格化管理是一種新型案防管理模式。但在以往的案防管理實踐中，山西分行曾積極探索類似的管理模式。以對省

分行機關員工異常行為排查為例，分行建

立了自上而下的排查責任體系，具體為：省分行行長負責排查省分行各副行長、紀委書記；省分行紀委書記負責排查省分行行長；省分行各行領導負責排查其分管處室主要負責人；省分行各處室主要負責人負責排查處室全體員工；人力資源處負責排查退休人員；行政服務處負責會同派遣機構排查勞務派遣、服務外包人員。

與此類似，案防網格化管理是依託現有的省、市、縣三級行組織體系，層層細分管理單元，形成網格化管理責任體系，每個人既是管理者、監督者，又是被管理者、被監督者。案防網格化管理實行過程中，還應進一步明確網格內的具體履職內容，如員工行為管理、員工異常行為排查、員工合規案防教育、違法違規行為報告、突發事件報告處置等。應建立員工舉報保護機制，對員工有效堵截、堅決抵制、實名檢舉報告違法違規行為的，可以予以獎勵；對知情不報的，要追究相應責任。透過上述措施，可以進一步強化網格內的利益共享和責任共擔，將案防責任切實落實到每個崗位、每名員工，確保案防網格化管理取得實效。

三、緊抓“關鍵少數”管理，推動案防管理再上新臺階

（一）緊抓“關鍵少數”的思想教育，掀起講案防、學案防的活動高潮。

今年以來，山西分行組織開展

“一把手”講案防活動，各級行“一把手”結合自身對案防的深刻理解和體會，精心製作影片課程70餘節。省分行擇優製成影片集錦，透過適當方式進行展播，進一步營造講案防、學案防的濃厚氛圍。此項活動的順利開展，讓各級行的“一把手”們進一步加強了對案防知識的學習，並由己及人，以點帶面，向廣大員工輻射，起到了很好的案防教育宣傳效果，為推動形成案防人人有責的共識奠定了基礎。

（二）緊抓“關鍵少數”的責任意識，強化對轄內員工的管理和排查責任。

歷年來，山西分行員工異常行為排查和案件風險排查，都是由

“一把手”負總責，分管副行長對所分管部門或條線負責。這種責任模式在縣支行運用效果尤佳。縣支行人員較少，“一把手”及領導班子成員能夠基本掌握行內每名員工的實際情況，瞭解每筆業務的潛在風險。由其承擔管理和排查責任，能夠最大限度保證查清排查發現問題的具體情況，確保應報盡報，杜絕瞞報漏報。在案防網格化管理中，我行將進一步深化“關鍵少數”的責任意識，充分發揮主觀能動性，切實織密織牢案防安全責任網。

（三）緊抓“關鍵少數”的日常履職，切實加強對轄內案防工作的組織領導。

2021年，在對二級分行的績效考評和內控合規工作考核中，山西分行比照總行，建立了對“一把手”和分管行領導的案防考核指標。要求各二級分行應按季組織召開案防分析會暨風險合規專員監督履職例會，參會人員至少包括二級分行分管案防工作的副行長、各相關部門負責人、縣支行行長、縣支行“三合一”專員等。明確由“一把手”負責組織對案件、案件風險事件或案防資訊進行分析、研判，並對研判結果負責，切實強化“關鍵少數”對案防工作的責任擔當和使命擔當。

（四）緊抓“關鍵少數”的監督管理，破解對領導幹部的監督難題。

在巡察中，注重突出問題導向，堅持“四個貫通協同”，緊盯領導班子和“關鍵少數”、重點人重點事重點問題，以審計、內外部檢查、信訪等渠道發現問題，尤其是可能涉及“關鍵少數”的問題作為重要線索，開展全面監督檢查。同時，積極發揮二級分行紀委書記、縣支行“三合一”專員的監督履職作用，科學運用“四種形態”，確保監督工作取得實效。2022年是黨的二十大召開之年，是國家“十四五”重大戰略，重要部署落地實施之年，也是農發行重點領域改革，進一步深化高質量發展的關鍵之年。面對新形勢新任務新要求，山西分行將在總行黨委的正確領導下，持續夯實案防管理基礎，積極探索有效管理措施，上下聯動，協同發力，共促案防管理再上新臺階。

結語

農發行出臺配套檔案，層層壓實責任，切實加強對“關鍵少數”，尤其是“一把手”的監督管理。“一把手”權力集中、責任重大、崗位關鍵，一旦違紀違法，最容易產生催化、連鎖反應，造成群體性、區域性、系統性風險或問題，甚至構成案件，影響整個領導班子，甚至整個單位。因此，抓好“關鍵少數”管理，對做好案防工作，提升案防管理水平至關重要。